BitPay zapłaci 500 tys. dolarów w ramach rozliczenia

BitPay zapłaci 500 tys. dolarów w ramach rozliczenia zarzutów o naruszenie sankcji OFAC

BitPay jest oskarżony o ułatwianie ponad 2100 transakcji z osobami w krajach objętych sankcjami.

Platforma płatności kryptowalutowych BitPay zawarła ugodę z Biurem Kontroli Aktywów Zagranicznych Departamentu Skarbu USA (OFAC) w związku z zarzutami dotyczącymi ponad 2000 oczywistych naruszeń sankcji.

Zgodnie z zawiadomieniem o egzekwowaniu prawa opublikowanym 18 lutego, BitPay zapłaci 507 375 dolarów za zarzuty, które pozwoliły osobom w Bitcoin Code objętych sankcjami miejscach, takich jak ukraiński region Krymu, Kuba, Korea Północna, Sudan, Iran i Syria, na transakcje z osobami w Stanach Zjednoczonych, w oczywisty sposób naruszając amerykańskie prawo dotyczące sankcji. W przybliżeniu 129 000 USD w kryptowalutach było przedmiotem transakcji między 2013 a 2018 rokiem.

Firma wiedziała, że ułatwia transakcje dla osób w regionach objętych sankcjami, ponieważ posiadała informacje o lokalizacji i adresy IP, twierdził OFAC.
Zapisz się do First Mover, naszego codziennego biuletynu o rynkach.
Zapisując się, będziesz otrzymywać e-maile o produktach CoinDesk i zgadzasz się na nasze warunki i politykę prywatności.

Zgodnie z zarzutami, BitPay mógł stanąć w obliczu maksymalnej grzywny w wysokości ponad 600 milionów dolarów, ale OFAC wziął pod uwagę pewne czynniki łagodzące, powiedział komunikat wykonawczy. Obejmują one fakt, że BitPay wdrożył kontrole zgodności, szkolenia pracowników, uruchomił usługę identyfikacji, zablokował adresy IP w regionach objętych sankcjami i podjął szereg innych kroków, aby zapobiec ułatwianiu takich transakcji w przyszłości. BitPay współpracował z OFAC, gdy agencja prowadziła dochodzenie w sprawie zarzutów.

„BitPay nie zachował należytej ostrożności lub staranności w zakresie swoich zobowiązań dotyczących zgodności z sankcjami, gdy pozwolił osobom w sankcjonowanych jurysdykcjach na dokonywanie transakcji z kupcami BitPay przy użyciu waluty cyfrowej przez około pięć lat, mimo że BitPay miał wystarczające informacje, aby prześwietlić tych klientów“ – napisano w zawiadomieniu.

Zawiadomienie ostrzegło, że firmy kryptowalutowe muszą przestrzegać przepisów OFAC i monitorować pod kątem możliwego ryzyka sankcji. Departament Skarbu opublikował ramy dla firm, które mogą wykorzystać w ramach tej misji.

Czytaj więcej: Payments Provider BitPay Rolls Out Cryptocurrency Payroll Service

„Firmy, które ułatwiają lub angażują się w handel online lub przetwarzają transakcje przy użyciu waluty cyfrowej, są odpowiedzialne za zapewnienie, że nie angażują się w nieautoryzowane transakcje zabronione przez sankcje OFAC, takie jak transakcje z zablokowanymi osobami lub własnością, lub angażowanie się w zakazane transakcje handlowe lub inwestycyjne“ – napisano w zawiadomieniu.

W oświadczeniu rzecznik prasowy BiPay powiedział: „W pełni współpracowaliśmy z Urzędem Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) i cieszymy się z rozwiązania tej sprawy. Ugoda dotyczyła bardzo małej liczby transakcji (2 102), które miały miejsce między naszymi sprzedawcami a ich klientami w latach 2013-2018, które wydają się pochodzić z sankcjonowanych jurysdykcji. Transakcje te miały średnią wartość mniejszą niż 100 USD, łącznie 128 582,61 USD i dotyczyły takich branż jak usługi hostingowe online i gry. OFAC uznał, że naruszenia nie były rażące“.

Transakcje te stanowią 0,04% wszystkich transakcji przeprowadzonych w tym okresie, a firma od tego czasu poprawiła swój program zgodności, powiedział rzecznik.

Wombat integrates pEOS and Equilibrium

DeFi: Wombat integrates pEOS and Equilibrium

Wombat has announced that it has integrated several DeFi platforms including Defis.Network, Defibox, Equilibrium and Pizza Finance.

Alex Melikhov, CEO of Equilibrium, said:

„We are excited to share Wombat’s capabilities with our users. It will also be interesting to see how the development of integrations like this will help further catalyse the development of the DeFi ecosystem on EOS.“

In addition, Wombat has started using pEOS, the token created by Provable Things to bring Bitcoins to other blockchains, in this Bitcoin Machine case to the EOS blockchain, giving the ability to easily change EOS to pBTC.

The Wombat wallet currently has 550,000 registered users in 160 different countries, making it the largest creator of EOS accounts.

A month ago Wombat also partnered with EOSFinex, Bitfinex’s platform for EOS-based tokens, to further facilitate transactions and the use of DeFi applications.

DeFi on EOS

Since last May, the total value locked in decentralised finance platforms has risen by 2500%, but especially on Ethereum which is currently still the blockchain on which DeFi’s dApps are most concentrated.

Many users, in fact, are still not very familiar with EOS, whose account creation alone can be complicated for those approaching the sector for the first time.

That’s why Wombat has decided to forge many partnerships and integrate different platforms to make the process faster, easier and cheaper.

Adrian Krion, founder and CEO of Spielworks, the company behind Wombat, said:

„The goal is to offer Wombat users a seamless and simple, yet powerful experience in using tools for financial freedom and independence, such as stablecoins, exchanges and lending protocols on EOS. The user experience of DeFi’s products on EOS is unmatched in the blockchain space and therefore meets our requirements in terms of suitability for everyday users.“

FinCEN busca informações sobre as Holdings Offshore Bitcoin dos cidadãos americanos

O FinCEN propôs a emenda de suas regras atuais de informação de ativos estrangeiros para incluir moedas criptográficas.
A emenda proposta afetará os cidadãos americanos que possuem ativos criptográficos em contas ou bolsas offshore.

A regra se aplicará a ativos criptográficos estrangeiros com valor superior a US$10.000.
COMPARTILHE ESTE ARTIGO
Segundo uma nova proposta da FinCEN, os cidadãos americanos terão que divulgar quaisquer moedas criptográficas mantidas em contas offshore.

Americanos do ultramar no Radar do FinCEN
A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) do Tesouro dos Estados Unidos divulgou um aviso no qual o órgão regulador propôs a mudança de suas regras de relato de ativos estrangeiros para incluir moedas criptográficas.

Se aprovada, a regra imporá ação contra usuários de moedas criptográficas americanas que possam deter ativos criptográficos não declarados acima de US$ 10.000 em bolsas de comércio no exterior e outros prestadores de serviços financeiros.

Informações do Relatório FinCEN

De acordo com a Lei de Sigilo Bancário, todos os anos, os cidadãos americanos têm que divulgar suas contas financeiras offshore que possuem ativos (dinheiro, ações, títulos, fundos mútuos e moedas) acima de $10.000. O relatório é feito através do preenchimento de um Relatório de Contas Bancárias e Financeiras Estrangeiras (FBAR) junto ao FinCEN.

No entanto, no momento, a lista de ativos relatáveis não inclui moedas criptográficas. O regulador gostaria de mudar isto.

De acordo com Jake Chervinsky, Conselheiro Geral da Compound, a nova regra da FinCEN visa alinhar a indústria de criptografia dos EUA com a Lei de Sigilo Bancário e melhorar as normas de relatórios fiscais.

Esta é a segunda mudança de regra proposta pelo FinCEN dentro de um curto espaço de tempo, focalizando a indústria de criptografia. Em 23 de dezembro, o regulador propôs em um aviso que as carteiras de moedas criptográficas auto-hospedadas nos EUA teriam que cumprir as normas KYC, uma regra controversa que tem visto forte oposição.

Kryptoanalyst sagt, er verkaufe Bitcoin für zwei unter dem Radar fliegende Altmünzen mit niedrigem Nennwert

Der Krypto-Händler und Beeinflusser Tyler Swope sagt, er verkaufe Bitcoin, um zwei Altmünzen mit niedriger Kappe zu kaufen, die unter dem Radar fliegen.

In einer neuen Ausgabe von Chico Crypto sagt Swope, er sehe Potenzial in Kleros (PNK), einem Online-Protokoll zur Streitbeilegung, das sich zur Beilegung von Streitigkeiten auf Crowdsourcing verlässt. Der Kryptoeinflussfaktor betont eine Schlüsselanstellung, die seiner Meinung nach die Reichweite von Kleros auf dezentralisierte Finanzen (DeFi), Prognosemärkte, die Finanzierung öffentlicher Güter und mehr ausdehnt.

„Also Kleros, ich habe sie aufgezogen und bin ein Inhaber ihres Zeichens, der auf ihrer dezentralisierten Ebene der Streitbeilegung bullish ist. Nun, Kleros hat gerade den Big Player ins Spiel gebracht: Jimmy Ragosa, ehemaliger Produktleiter und Manager bei ConsenSys. Er kommt aus dem weiten ConsenSys-Netz und ist jetzt Leiter der Produktintegration bei Kleros? Ich denke große Pläne.

Jimmy hat erst gestern einige ihrer aktuellen Integrationen getwittert, darunter Uniswap (UNI), Omen (OMEN), Gnosis (GNO) und mehr, einschließlich eines Bildes der deFi-übergreifenden Anwendungen, in denen Kleros mitspielt. Aber er sagte auch: „Neben vielen anderen (Integrationen) jetzt und morgen, die ich demnächst in speziellen Threads erläutern werde. Morgen wie in Zukunft Produktintegrationen und mehr“.

Darüber hinaus ist Swope optimistisch in Bezug auf OctoFi (OCTO), ein neues Protokoll, das DeFi-Möglichkeiten zusammenfasst und die kettenübergreifende Kreditvergabe ermöglicht.

„Tiefe DeFi-Integrationen sind eine gute Sache. Kleros ist eine, aber sie haben noch viel mehr.

Das Aquafarm DApp ist ein Deep Dashboard und ein Werkzeug, das die Tausende von DeFi-Möglichkeiten zusammenfasst. Es verfolgt sie. Es ermöglicht Ihnen, mit ihnen zu investieren, zu tauschen und zu regieren, und es zeigt Ihnen Ihre Leistung an einem Ort.

Und das Dashboard in OctoFi DApp wird von der DAO verwaltet. Sie verwenden derzeit Snapshot zur Durchführung von Abstimmungen, das von Aragon und Balancer stammt.

Der Kryptoanalyst hebt auch hervor, dass OctoFi große Anstrengungen unternimmt, um sicherzustellen, dass das Team, das hinter dem DeFi-Projekt steht, nicht plötzlich seine Beteiligungen abstößt und Gewinne mitnimmt.

„Um auf ihren Oktober-Blog-Post über Kleros zurückzukommen, heißt es unten: ‚OctoFi hat sich als sehr widerstandsfähig erwiesen. Wir haben mit unseren Freunden von Team Finance nach ihrer Prüfung etwa 2,3 Millionen Dollar abgeschlossen. 200.000 OCTO aus der Projektreserve wurden für ein Jahr gesperrt und 25.000 in Echtzeit über sechs Monate an das Projekt zurückgesandt. Ungefähr 300.000 USD OCTO-USDC und OCTO-ETH Uniswap-Liquidität für ein Jahr gesperrt“.

Das ist also ein gutes Zeichen. Sie sperren die Spielmarken der Mannschaft ein und integrieren sich mit DeFi, um die Mannschaft schließlich zu bezahlen“.

Swope ist zwar optimistisch gegenüber Kleros und OctoFi, aber er sagt, er investiere nur einen „extrem kleinen Betrag“ seines Portfolios in diese Anlagen.

Krzesło Bitcoin’a SEC może wkrótce zostać zastąpione, co wzmocni kryptoidy

Krzesło Bitcoin’a SEC może wkrótce zostać zastąpione, co wzmocni kryptoidy

Jednym z najbardziej palących pytań, na które inwestorzy kryptońscy chcieliby znaleźć odpowiedź, jest pytanie, kiedy Bitcoin otrzyma fundusz giełdowy.

BTC ETF, który byłby dostępny za pośrednictwem największych domów maklerskich na Wall Street, radykalnie zwiększyłby dostępność Bitcoinów dla odbiorców detalicznych i instytucjonalnych.

Wynika to z faktu, że ETF są znacznie łatwiejsze do posiadania niż towar bazowy – jest powód, dla którego SPDR Gold Trust (GLD) prawdopodobnie ma więcej posiadaczy niż fizycznego złota.

Na szczęście dla inwestorów krypto walutowych, branżowe marzenia ETF mogą wkrótce nabrać rozpędu dzięki regulacyjnym zmianom w Waszyngtonie.

Obecny prezes SEC, Jay Clayton, może wkrótce odejść.
O ile przemysł krypto walutowy nie lubi wiązać się z rządami, o tyle losy znacznej części tej branży są ściśle związane z agencjami regulacyjnymi.

Jedną z takich agencji jest Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), na czele której stoi przewodniczący Jay Clayton.

W ciągu ostatnich trzech lat pracy w tym biurze, Clayton był dość twardy w kwestii kryptografii, zestrzeliwując ponad pół tuzina aplikacji Bitcoin ETF i mocno obstając przy wątpliwych projektach i giełdach altcoinów.

W związku z tym branża krypto walutowa zareagowała na ujawnienie przez prokuratora generalnego Williama Barra, że prezydent Trump nominuje Claytona na stanowisko kolejnego prokuratora Stanów Zjednoczonych w południowym okręgu Nowego Jorku.

Na razie jest to tylko nominacja, ale widząc, że Trump ma kontrolę nad Senatem, prawdopodobnie zostanie ona przyznana.

Dobra na kryptończyka?

Wielu w przestrzeni kryptońskiej twierdziło, że to będzie dobre dla przemysłu.

Michael Novogratz, dyrektor generalny Galaxy Digital i były partner Goldman Sachs, zauważył, że „Jay [Clayton] opuszczając SEC jest dobry dla BTC“, argumentując, że w naturalny sposób zwiększa to prawdopodobieństwo Bitcoin ETF.

Muszę pomyśleć, że Jay Powell opuszczający SEC jest dobry za $BTC. Sprawia, że etf jest bardziej prawdopodobny. Miejmy nadzieję, że jego następca jest futurystą.

Kryptoński handlarz „Trajan“ powtórzył to uczucie, pisząc:

„Czasami potencjał na najlepsze wieści jest zawsze pomijany. Jay Clayton opuszczający SEC pozostawia dużo bardziej „przyjazną kryptońskim“ grupę komisarzy w organizacji.“

A Michael Arrington, założyciel TechCrunch, znany byk Bitcoin, powiedział, że „Jay Clayton opuszczający SEC to wygrana dla fanów kryptońskich i zdrowych pieniędzy na całym świecie.“

Pewnie jednak, ile kryptoflory zyskają na odejściu Claytona, zależy od tego, kto go zastąpi, jeśli w ogóle. Oczywistym kandydatem pro-Bitcoina byłaby Hester „Crypto Mama“ Pierce.

Pierce jest komisarzem w SEC i jest znany z tego, że bardzo wspiera Bitcoin’a, nawet obalił odrzucenie przez Clayton’a i Co. Bitcoin’a ETF.

nsolar startet Enterprise Blockchain im Mainnet mit XNS Wallet und Explorer

In den letzten zwei Jahren hat das Insolar-Team mit führenden Unternehmen im Bereich der digitalen Transformation und Innovation der Fortune Global 500 und Forschern der weltweit führenden Universitäten zusammengearbeitet , um eine Wunschliste mit den wesentlichen Vorteilen zu ermitteln, die von der verteilten Hauptbuchtechnologie in einem Unternehmensumfeld erwartet werden.

Die Enterprise-Blockchain-Firma Insolar gab heute den kommerziellen Start ihres Mainnets bekannt

„Der Start von Insolar mainnet ist ein wichtiger Meilenstein für Geschäfts- und Technologieführer, die mit der Einführung von Blockchain in der Unternehmenswelt hierüber beauftragt sind. Der Datenaustausch ist das Rückgrat jedes Geschäftsprozesses. Wir freuen uns, dass Unternehmen zum ersten Mal Tools für den vertrauenswürdigen Datenaustausch auf der Basis einer verteilten Ledger-Technologie für Unternehmen mit Cloud-basierten Knoten und beispiellosem Transaktionsdurchsatz haben. “
– Insolar-CEO Andrey Zhulin

Einführung in XNS, Insolar Wallet und Insolar Explorer

Zu den wichtigsten Komponenten des Insolar-Hauptnetzwerks gehören die Einführung der systemeigenen XNS-Münze, des Insolar Wallet und des Insolar Explorer sowie eine sichere, von Drittanbietern geprüfte Architektur mit dem für die Bereitstellung von Unternehmensanwendungen erforderlichen Speicher und der erforderlichen Geschwindigkeit.

Das Insolar-Hauptnetzwerk stellt die erste native Münze von Insolar, XNS, vor, die das langjährige ERC20-Token INS ersetzen und die aufstrebende Ökosystemwirtschaft des Unternehmens stärken wird. Am ersten Tag des Mainnet-Starts können INS-Inhaber ihre Token gegen XNS austauschen und sie in Insolars neuem nativen Wallet speichern. Transaktionen können im neu gestalteten Insolar Explorer angezeigt werden.

Einzelheiten zum INS-zu-XNS-Migrationsprozess finden Sie auf der Insolar-Website. Einzelheiten zur Funktionsweise von XNS im Insolar-Ökosystem finden Sie im Insolar Economic Paper .

Bitcoin

Kommende Funktionen und Annahme

Die Insolar-Blockchain-Plattform, die Technologie, die dem Mainnet zugrunde liegt, bietet Unternehmen viele einzigartige Vorteile:

Die Teilnehmer können ihrem Netzwerk beitreten, ohne einen Knoten auszuführen. Dies bedeutet, dass ein Unternehmen Zehntausende seiner Kunden oder Lieferanten zu seinem Netzwerk hinzufügen kann, ohne dass diese Infrastruktur oder technisches Know-how einbringen müssen.

Lineare Skalierbarkeit. Im Gegensatz zu anderen Protokollen, bei denen die Menge der Rechenressourcen bei einem bestimmten Anstieg des Transaktionsdurchsatzes exponentiell ansteigt, benötigt Insolar Ressourcen, die linear proportional zum gewünschten Durchsatz des Netzwerks sind. Aus diesem Grund ist es wirtschaftlich rentabel, Hunderttausende von Transaktionen pro Sekunde durchzuführen, um selbst die anspruchsvollsten Anwendungsfälle zu bewältigen.